30 de mayo de 2026
La morosidad de las familias no se detiene y en el mes de abril llegó al 12% en bancos, situación que complica la baja de interés en las líneas de créditos al consumo. Los peores datos volvieron a observarse en los préstamos otorgados por entidades no financieras. Así lo exhibió la consultora 1816 a través de su ya habitual informe que, a partir de los datos de la Central de Deudores del Banco Central (BCRA), adelanta los números que luego ratifica la propia autoridad monetaria en su reporte sobre bancos.
De acuerdo con esta base de datos, las deudas con atraso de al menos 90 días, en las entidades financieras, se elevó desde el 11,5% al 12% en el cuarto mes del año para familias, del 3,1% al 3,3% para empresas, y del 7% al 7,3% al agregar todo el sector privado, informó ámbito.com.
En tanto, en lo respectivo a los hogares, 1816 resaltó una aceleración en el deterioro de la irregularidad de los créditos. Vale recordar que las líneas con peores números son las de tarjetas de crédito y préstamos personales, mientras que en créditos prendarios e hipotecarios los porcentajes son menores, aunque también se vienen observando subas mes a mes.
“Parte de la dificultad que tienen los préstamos para recuperarse es que siguen siendo muy altas en términos reales las tasas activas, en parte justamente por la elevada morosidad. La Tasa Nominal Anual (TNA) promedio de un préstamo personal bancario fue 66,9% en los primeros 17 días hábiles de mayo versus 68,8 % en los primeros 17 días hábiles de enero. En el mismo período, la tasa de REPO bajó de 39,3% a 20,3 %”, reflejó el mencionado informe.
